近年、銀行取引を含む日常生活において、税務署からのお尋ねが届くことがあります。特に、友人との旅行費用や親からの送金など、普段は何気なく行っている取引が疑わしいと見なされ、税務署の調査を引き起こす可能性があることをご存知でしょうか。これは、日常生活における「疑わしい取引」の報告制度（STR）によるものです。この制度の影響と、私たちが取るべき対策について解説します。

STR（疑わしい取引の届け出）とは？

STRとは、金融機関や特定の事業者が、マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪に関連する可能性がある取引を監督当局に報告する義務を持つ制度です。具体的には、銀行、証券会社、保険会社などが疑わしい取引を発見した場合、それを監督機関（金融庁など）に報告し、その後、J-FICC（日本金融情報センター）に集約されます。J-FICCでは、収集した情報を分析し、必要に応じて税務署に提供されることになります。

このため、税務署が私たちの取引に関して疑念を持ち、調査が始まる場合があります。

特に、送金の目的が不明確であったり、取引が異常に高額であったりすると、税務署が疑わしい取引として注目することがあります。

具体的な事例

日常生活の中でよく見かける疑わしい取引について、以下のような事例があります。

親族からの多額の振込
親や兄弟から数百万円単位の送金が行われた場合、その資金の出所や目的が不明確であるため、税務署から疑われることがあります。特に、相続税や贈与税の逃れを目的としているのではないか、またはマネーロンダリングに関与しているのではないかと見なされることがあります。

タンス預金の一括入金
長年にわたり自宅で現金を保管していた場合、その現金を一度に銀行口座に入金することは、資金の出所が不明確なため疑いをかけられる原因となります。例えば、数百万円を一度に入金した場合、それが合法的な資産であるか、犯罪によって得たものであるかの区別がつかないため、マネーロンダリングの疑いをかけられる可能性があります。

高齢者の突然の高額な現金出金
高齢者が自分の口座から突然多額の現金を引き出すことも、特殊詐欺などの被害に遭っているのではないかと疑われる場合があります。特に、高齢者がATMで頻繁に高額な現金を引き出すと、不審に思われることがあります。

給与振り込み後の一括引き出し

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